Pipeline
Un dossier avance de gauche à droite. A acquisition, P conseil — les actions réservées au conseil n’apparaissent pas sur une étape A.
🔑 La question de qualification la plus discriminante n’est pas le salaire, c’est la caisse. Au-delà de 90 720 CHF de salaire, le régime obligatoire plafonne : tout l’écart vient alors du plan de l’employeur. D’où le champ ancien employeur sur chaque fiche.
Étapes des dossiers
glisser une carte pour la faire avancer · défiler →—
Prochaine action
Consigner un contact
Renseignez le résultat et la suite ci-dessus, puis enregistrez. L’étape du dossier reste à votre main.
Historique des contacts
Qualification et origine du prospect
Dossier et commission reçue
Un transfert ne vaut pas encaissement. Aucun taux de commission présumé.
Coordonnées, étape du dossier et notes
—
Aujourd’hui
Une prochaine action par prospect. Dates affichées selon le calendrier suisse.
Comparer les sources d’acquisition
Photographie des dossiers actuels, tous âges confondus. « RDV ou plus » repose sur l’étape actuelle : ce n’est pas un taux de conversion historique. Qualification = confirmation explicite dans la fiche.
| Source | Leads | Qualifiés | RDV ou plus | Entretiens ou plus | Transférés | Commissions reçues CHF |
|---|
Pourquoi ce fonctionnement ? · Comparatif des outils
Notre choix : conserver une base partagée et emprunter les pratiques utiles des CRM. L’étape du dossier, le résultat du contact et la prochaine action restent distincts. Pas de score automatique fondé sur l’âge ou le patrimoine supposé.
- Pipedrive : activités liées au prospect, responsable et échéance. Retenu pour la prochaine action.
- Close : résultats de contact et vues filtrées. Retenu pour les sessions d’appels.
- HubSpot : suivi distinct des contacts et des étapes. Son offre gratuite prévoit jusqu’à deux utilisateurs : alternative à réexaminer si les intégrations deviennent nécessaires.
Recommandation au 27/09/2026 : pas d’abonnement ni de migration pour cette étape. Réexaminer un CRM complet si vous avez besoin de téléphonie intégrée, synchronisation email/agenda ou séquences multicanales. Cette vue ne passe aucun appel et n’envoie aucun message.
Clients
Au rendez-vous : on scanne la pièce d’identité, on vérifie la fiche, puis on remplit les formulaires à partir d’elle. La lecture se fait sur l’appareil ; l’image ne va que dans la base de l’OS.
Remplir un formulaire web depuis une fiche · installer le bouton Passéo
Principe. Dans la fiche, touchez « Préparer le remplissage » : la fiche est copiée. Ouvrez le formulaire (le portail de la fondation, un assureur, l’OS…), puis touchez le favori Passéo · Remplir. Il remplit les champs qu’il reconnaît, les surligne en vert et n’envoie jamais rien. Les champs déjà remplis ne sont pas touchés. Un bouton « Tout annuler » remet la page comme avant.
Sur ordinateur (Chrome, Safari, Firefox, Edge) : affichez la barre de favoris, puis faites glisser ce bouton dedans → Passéo · Remplir
Sur téléphone : créez un favori de n’importe quelle page, nommez-le Passéo · Remplir, puis remplacez son adresse par le code copié avec ce bouton → . Pour l’utiliser, tapez « Passéo » dans la barre d’adresse et choisissez le favori. Autre solution sur téléphone : les boutons « Copier » à côté de chaque champ de la fiche.
Le bouton ne reconnaît que les champs dont l’intitulé est clair (nom, prénom, date de naissance, adresse, NPA, n° AVS…). Il laisse de côté les champs d’un bénéficiaire, d’un conjoint ou d’un employeur. Relisez toujours avant d’envoyer.
Préparation du lecteur…
Fiche client
Ce qui a été lu sur la bande
Veille faillites
Entrées déposées automatiquement depuis la Feuille officielle suisse du commerce. Une faillite d'entreprise met l'avoir de 2e pilier de ses salariés en mouvement, à une date connue.
| Date | Ct | Entreprise | IDE | Ville | Type |
|---|
La FOSC donne l'entreprise, jamais les personnes. Écarter ce qui est trop petit, retenir ce qui a des effectifs : le pont vers les salariés se fait ensuite, à la main.
Passéo
Bonjour
Chargement du suivi…
Au quotidien
La société
Le dossier
Dernière activité
Ce qui a bougé récemment, de part et d'autre.
Les chiffres affichés ici viennent de la base, pas d'une saisie séparée : ils suivent ce que vous écrivez dans chaque onglet.
Points à valider
À remplir ensemble, en direct. Chaque réponse est enregistrée immédiatement et visible par l'autre.
Ce qu'on écrit ici servira à rédiger le pacte d'associés. Ce n'est pas un questionnaire : c'est la matière du contrat qui nous liera. Une case laissée vide est un point qu'on découvrira en désaccord plus tard.
Trois réponses possibles : OK, Pas OK, On voit plus tard. Le commentaire sert à écrire ce qui remplace la proposition, ou le chiffre qui manque. Un point sans réponse reste un point non tranché — c'est le but.
Un point manque ?
Ajoute-le. Il rejoint la liste et se répond comme les autres.
Rien ici n'est contractuel. C'est la matière d'un pacte d'associés, à faire relire avant signature. Ce qui compte aujourd'hui, c'est qu'aucun des deux ne découvre un désaccord dans six mois.
Simulateur
Trois outils, du client à l’entreprise : ce qu’il y a sur le compte d’un client, ce qu’il rapporte s’il signe, et ce que rapporte une équipe.
Le mécanisme légal, pas une moyenne de marché. Les bonifications montent par paliers avec l’âge — 7 %, 10 %, 15 %, 18 % du salaire coordonné — ce qui fait que l’intuition « 7,5 % par an » sous-estime largement.
Hypothèses, toutes nommées : carrière continue dès 25 ans · 13e salaire · croissance salariale 1,5 %/an · aucun retrait EPL, aucun partage de divorce. Paramètres 2026 vérifiés : seuil d’entrée 22 680 · déduction de coordination 26 460 · coordonné plafonné à 64 260 · salaire assuré plafonné à 90 720. art. 16 LPP
🔑 Ce que ce bloc sert à montrer : au-delà de 90 720 CHF de salaire, le régime obligatoire plafonne — l’infirmière à 7 500 et le cadre à 10 000 ont exactement le même avoir. Tout l’écart vient alors du plan de l’employeur. La question de qualification la plus discriminante n’est donc pas le salaire, c’est la caisse.
Ce que rapporte un client qui signe, à la grille ci-dessus. L’avoir est repris du simulateur de compte tant que tu ne le modifies pas.
🔴 Et le revers, qui se dit au client : dans tous les règlements lus, cette rémunération est prélevée sur l’avoir du client, avec son accord écrit — jamais payée par la fondation sur sa marge. « Mieux payé » et « mieux-disant pour le client » sont le même franc.
Ce que produit une équipe payée à la commission, selon le nombre de conseillers, l’avoir moyen et le rythme de signature, à la grille ci-dessus. hypothèse
Ce que ce bloc ne dit pas : la capacité réelle d’un conseiller, toujours inconnue (verrou V4) ; les taux du tunnel et le coût par lead, jamais mesurés ; le taux de sortie des clients — pour un chômeur, l’avoir repart dans la nouvelle caisse dès qu’il retrouve un emploi art. 4 al. 2bis LFLP ; le clawback, obtenu d’aucune fondation. Le trimestre de départ du récurrent est compté depuis la signature de chaque dossier.
Chiffre d’affaires mensuel
Trésorerie nette cumulée
| Trimestre | Effectif | Dossiers | Apport | Récurrent | CA | Conseillers | Publicité | Net |
|---|
Les conseillers sont payés uniquement au variable, sur la commission d’apport ; le récurrent reste à la société. Ni charges sociales, ni frais fixes, ni impôts dans le net. Une projection n’est pas une prévision : le seul chiffre qui comptera est celui du premier dossier réel.
Feuille de route
Cinq étapes, chacune se ferme sur un fait, pas sur une impression. Toutes les tâches du projet sont ici, nulle part ailleurs.
Chargement…
Règle du jeu : ce qui attend tout seul se lance en premier.
Comptes et prestataires
Qui on utilise, avec quel identifiant, qui a l’accès, et quand ça se renouvelle.
Chargement…
Aucun mot de passe ici. Ils vont dans le coffre partagé ; la fiche dit seulement où le trouver.
Quatre verrous
Les quatre questions à régler avant de chiffrer quoi que ce soit. Celles qui sont levées restent ici, avec leur réponse.
Tant qu'elles n'ont pas de réponse écrite, tout scénario est une hypothèse. La réponse s'écrit directement ici ; la case reste vide tant que rien n'est connu — aucune valeur plausible n'y est jamais insérée.
Une réponse partielle vaut mieux qu'une case vide : écrire « je ne sais pas encore, je demande cette semaine » est une information utile.
Ce qui attend
Une tâche sans responsable n'existe pas ; une tâche sans échéance ne se fait pas.
hypothèse Les échéances sont proposées, pas convenues — chacun peut les modifier.
| Tâche | Qui | Échéance | État |
|---|
Le raccourci, s'il faut trancher vite. Acheter quelques leads sur une plateforme et les faire traiter répond aux verrous V3 et V4 en deux semaines, pour quelques centaines de francs, sans rien construire. Vérifier d'abord la conformité de la source : consentement, finalité, nLPD.
Trésorerie
Ce que chacun avance de sa poche, et ce qui lui revient quand on se paye.
Ce qu’on a avancé
Chacun note ce qu’il paie pour le projet. La société rembourse quand on se paye ; on coche la ligne à ce moment-là.
| Date | Poste | Avancé par | Montant | Remboursé |
|---|
Ce qu'on sait coûter
Seuls les montants sourcés figurent en chiffres. Le reste est un poste ouvert, pas une estimation — et il le reste jusqu'à ce qu'un devis arrive.
| Poste | Nature | Montant | Source |
|---|---|---|---|
| Registre des conseillers LSFin — l’inscription qui peut nous concerner Tenu par un organe agréé par la FINMA (BX Swiss / Regservices, ARIF), pas par la FINMA elle-même. Déclenché par la recommandation personnalisée d’un placement. | unique + annuel | à chiffrer | organe d’enregistrement |
| Organe de médiation — adhésion obligatoire avec le registre LSFin | annuel | à chiffrer | organe de médiation |
| Registre FINMA des intermédiaires d’assurance — à faire avant de vendre de l’assurance Le libre passage n’en dépend pas. L’assurance, si : un intermédiaire non lié s’inscrit, la personne et la société. Deux inscriptions à prévoir, Philippe puis la société. | unique + annuel | 350 CHF (personne) 750 CHF (société) 475 CHF / an | finma.ch, 30.09.2026 |
| RC professionnelle — couverture exigée ≥ 2 M CHF | annuel | à chiffrer | devis assureur |
| Capital social — Sàrl 20 000 / SA 100 000 | unique | à trancher | CO |
| Constitution + fiduciaire | unique | à chiffrer | devis |
| Avocat — cadrage réglementaire | unique | à chiffrer | devis |
| Formation continue et certification | annuel | à chiffrer | AFA |
| Budget publicitaire de test | mensuel | à définir | phase 4 |
| Outils — formulaire, agenda, espace commun | mensuel | à chiffrer | — |
Le point qui ne se rattrape pas. La propriété de la base clients se règle pendant qu'elle est vide et que la question est théorique. Après, elle ne se règle plus — elle se négocie.
Ce contenu s’affiche une fois connecté.
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Journal des décisions
Une ligne par décision prise à deux.
Ce qui est écrit ici ne se rediscute pas sans une nouvelle ligne qui l'annule — c'est tout l'intérêt.
| Date | Décision |
|---|
Ce qu'on a cru et qui s'est révélé faux mérite aussi une ligne : c'est ce qui évite de refaire le même détour.
Activité
Qui a fait quoi, et quand. Enregistré automatiquement.
Chaque modification laisse une trace : une réponse donnée, un statut changé, une dépense saisie. Personne ne l'écrit à la main — c'est ce qui la rend fiable.
Le journal enregistre l'action, pas le contenu : on voit qu'une réponse a été écrite, pas ce qu'elle dit. Pour le contenu, il faut ouvrir l'onglet concerné.
Maquettes landing
Quatre pistes à regarder ensemble. « Passage » est un nom provisoire ; aucun choix définitif ni partenariat n’est annoncé.
Maquettes de présentation · Les formulaires ne transmettent rien. Marque et contenus à valider avant lancement.
Mode d'emploi
Ce que fait cet outil, et ce qu'il ne fait pas encore.
Ce qui marche
Les leads et la veille sont enregistrés dans une base réelle, partagée entre les personnes qui ont accès à cette page. Tout ce qui est saisi persiste et se met à jour en direct chez l'autre.
Les trois choses qu'un CRM du commerce ne fait pas
| Le verrou de rôle | Chaque étape porte son responsable. Sur une étape A, la fiche rappelle ce qui est permis et ce qui ne l'est pas. |
| La preuve de consentement | Horodatage, texte exact, responsable du traitement. C'est elle qui distingue un rappel demandé d'un démarchage. |
| La fenêtre de ristourne | Une commission encaissée reste reprenable. Le suivi continue après l'encaissement. |
Ce qui manque encore
Le formulaire public qui alimente le pipeline et produit la preuve de consentement. L'agenda de Philippe. Les relances automatiques. La fenêtre de ristourne comme objet suivi. Rien de tout ça ne se construit avant d'avoir vu passer de vrais dossiers.
Nouveautés
Ce que les dernières mises en ligne ont changé. L'historique complet est dans le fichier CHANGELOG.md du dépôt.
- Nouvel onglet Clients : on scanne la carte d’identité ou le passeport avec le téléphone, la fiche se remplit toute seule
- Capture sans clic : recto puis dos (la bande <<< est au dos des cartes), dans n’importe quel ordre
- La lecture se fait sur l’appareil ; les champs contrôlés par la pièce sont en vert, ceux à relire en orange ; adresse et n° AVS se complètent à la main ou en scannant la carte d’assurance
- Bouton Préparer le remplissage et favori Passéo · Remplir : remplit un formulaire web (fondation, assureur…) sans jamais l’envoyer ; un bouton « Copier » à côté de chaque champ
- La fiche crée le prospect dans le pipeline en un clic ; l’image de la pièce est rangée dans un stockage privé de la base
- Trois simulateurs, choisis par des boutons : Compte LPP, Valeur d’un dossier, Revenus de l’équipe
- Le bloc « Au volume » devient Avec une équipe : conseillers, rythme de recrutement, signatures par mois, avoir moyen, horizon de 2 à 5 ans, tout aux curseurs
- Ce que coûte un dossier en publicité, ce qu’il rapporte, quand il est remboursé, et ce que gagne un conseiller
- La grille de rémunération est chargée par défaut dans les curseurs
- File de travail par responsable : aujourd’hui, retards, à planifier, à venir
- Fiche simplifiée : prochaine action et résultat du contact en tête
- Historique des contacts, oppositions et commissions réellement reçues
- 19 points à trancher entre associés, en six sections (23 à l’origine, resserrés le 21/09)
- OK / Pas OK / On voit plus tard, plus un commentaire, enregistrés en direct
- Un compteur montre ce qui reste à trancher
Où vivent les données
Cette page est un fichier unique, posé sur notre domaine. Elle ne dépend d'aucun service tiers pour fonctionner : tout ce qu'elle affiche vient de notre base Supabase, qui nous appartient et s'exporte quand on veut.
| Point | Ce que ça veut dire |
|---|---|
| Connexion | Pas de mot de passe : un lien à usage unique envoyé par e-mail. Seules les adresses inscrites comme membres voient quoi que ce soit. |
| Synchronisation | La page se rafraîchit toutes les six secondes, et immédiatement après chaque modification. Elle se met en pause pendant que vous tapez, pour ne pas écraser une saisie en cours. |
| Alimentation automatique | n8n peut écrire directement dans les tables leads et veille par l'API de la base, sans passer par cette page ni par personne. |
| Pièces d’identité | La bande de la pièce est lue dans le téléphone, sans service extérieur. La fiche et l’image vont dans la table clients et dans un stockage privé, lisibles des seuls membres. La photo de la carte d’assurance sert à lire le n° AVS et n’est pas conservée. |
| Sauvegarde | Les données sont dans une base Postgres classique : export, copie et migration sont possibles à tout moment. |